Wwft en de UBO-registers

Algemene informatie

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is van toepassing op onder meer advocaten, notarissen en fiscalisten. De kernverplichtingen van de Wwft bestaan uit het verrichten van cliëntenonderzoek, het melden van ongebruikelijke transacties en het voeren van een adequaat risicobeleid. Het is daarom van groot belang dat u de Wwft goed kent en de bijbehorende verplichtingen correct kunt uitvoeren en naleven.

De afgelopen periode zijn op het terrein van de Wwft diverse wijzigingen doorgevoerd die directe gevolgen hebben voor de praktijk. Daarbij gaat het onder meer om aangescherpte opleidingseisen voor advocaten, vereisten rond het aanstellen van een compliance officer en auditor en het verwerken van de supranational risk assessment in het Wwft-beleid. Ook de opschortingsbevoegdheid van de Financial Intelligence Unit (FIU) per 1 juli 2026 komt aan bod.

In deze cursus worden onder meer de volgende onderwerpen behandeld:

• identificatie en verificatie van cliënten;
• onderzoek naar uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) en politiek prominente personen (PEP’s);
• inschrijving en gebruik van het UBO-register;
• (verplichte) dienstweigering;
• risicobeleid en risicomanagement;
• onderzoek naar de herkomst van middelen;
• de doorlichtplicht;
• het herkennen en melden van ongebruikelijke transacties.

De onderwerpen worden benaderd vanuit een praktische invalshoek en geïllustreerd met concrete voorbeelden uit de praktijk. Er is ruime gelegenheid voor het stellen van vragen.

Na afloop van de cursus:

• bent u volledig op de hoogte van de recente ontwikkelingen binnen de Wwft;
• kunt u beoordelen welke diensten onder de werking van de Wwft vallen;
• bent u in staat de Wwft-verplichtingen op correcte wijze toe te passen en na te leven.

Met het volgen van deze cursus voldoet u aan uw opleidingsverplichting op het terrein van de Wwft. Notarissen verkrijgen met deze cursus tevens opleidingspunten op het gebied van ethiek en fraudepreventie.

Als onderdeel van de cursus ontvangt u praktische Wwft-documentatie voor gebruik in de dagelijkse praktijk, waaronder UBO-verklaringen, PEP-verklaringen en het Wwft-10-stappenplan.

De cursus is ook relevant voor professionals die zelf geen uitgesproken Wwft-praktijk voeren. Cliënten krijgen immers met de Wwft te maken en ook indirecte situaties, zoals het gebruik van een derdengeldrekening, kunnen ertoe leiden dat de Wwft van toepassing is.